Questions Fréquemment Posées
Trouvez les réponses à vos questions sur nos services de planification financière au Canada
Démarrage et Services de Base
Le processus débute par une consultation gratuite de 30 minutes
où nous analysons votre situation financière actuelle. Nos
conseillers certifiés examinent vos revenus, dépenses,
objectifs à court et long terme. Ensuite, nous créons un plan
personnalisé qui correspond à votre profil d'investisseur et à
vos priorités familiales. La plupart de nos clients voient des
améliorations concrètes dans leur gestion financière dès les
trois premiers mois.
Nos frais varient selon le type de service choisi. La
consultation initiale reste gratuite. Pour un plan financier
complet, les honoraires débutent à 1 500 $ CAD. Les services de
gestion continue représentent entre 0,75% et 1,25% des actifs
sous gestion annuellement. Nous offrons aussi des forfaits
mensuels à partir de 200 $ pour les jeunes professionnels. Tous
nos tarifs sont transparents, sans frais cachés.
Les plans d'épargne se concentrent sur la sécurité et la
liquidité, parfaits pour constituer un fonds d'urgence ou
préparer des achats à court terme. Nos stratégies
d'investissement visent la croissance à long terme à travers
des portefeuilles diversifiés. Nous utilisons les REER, CELI et
autres véhicules fiscalement avantageux selon vos objectifs.
Chaque approche répond à des besoins spécifiques de votre
planification globale.
Absolument. Notre équipe comprend des conseillers parfaitement
bilingues qui peuvent vous accompagner dans la langue de votre
choix. Toute la documentation, les rapports et les
communications peuvent être fournis en français ou en anglais.
Nous respectons vos préférences linguistiques tout au long de
notre relation professionnelle pour assurer votre confort et
compréhension optimale.
Planification Avancée et Fiscalité
Notre approche fiscale intègre les particularités du système
canadien. Nous maximisons l'utilisation de vos droits de
cotisation REER et CELI, planifions le fractionnement de
revenus légal et structurons vos investissements pour minimiser
l'impact fiscal. Nos spécialistes restent à jour avec les
modifications réglementaires fédérales et provinciales pour
adapter continuellement vos stratégies.
La planification de retraite commence par définir votre mode de
vie souhaité et estimer les coûts associés. Nous analysons vos
sources de revenus futures : RRQ/PSV, régimes d'entreprise,
épargne personnelle. Notre modélisation projette différents
scénarios économiques pour assurer la viabilité de votre plan.
Les ajustements se font régulièrement selon l'évolution de vos
besoins et du contexte économique.
La gestion des risques repose sur une diversification
intelligente et une allocation d'actifs adaptée à votre profil.
Nous utilisons des instruments financiers variés : actions
canadiennes et internationales, obligations gouvernementales et
corporatives, REITs et matières premières. Le rééquilibrage
périodique maintient l'exposition aux risques dans les limites
convenues ensemble.
Nous développons des stratégies d'épargne-études personnalisées
utilisant principalement les REEE avec les subventions
gouvernementales. Selon l'âge de vos enfants, nous ajustons
l'allocation entre croissance et préservation du capital. Les
projections tiennent compte de l'inflation des frais de
scolarité et des différentes options éducatives au Canada et à
l'étranger.
Support Client et Suivi Personnalisé
Marielle Dubois, CFP
Conseillère principale en planification financière
Nos clients bénéficient d'un suivi trimestriel systématique
avec rapports détaillés sur la performance de leurs placements.
Des rencontres supplémentaires peuvent être programmées selon
vos besoins ou lors d'événements importants : changement
d'emploi, naissance, achat immobilier. L'accès à notre
plateforme en ligne permet de consulter vos comptes 24h/24. Les
urgences sont traitées dans les 24 heures ouvrables.
Notre portail client sécurisé vous donne accès en temps réel à
tous vos comptes et investissements. Vous recevez des rapports
mensuels par courriel avec analyse de performance, comparaison
aux indices de référence et commentaires de marché.
L'application mobile permet de consulter vos positions
n'importe où. Des alertes personnalisées vous informent des
mouvements significatifs ou des opportunités de rééquilibrage.
Nous révisons immédiatement votre plan financier lors de
changements majeurs. Que ce soit une promotion, une perte
d'emploi, un divorce ou un héritage, notre équipe adapte
rapidement vos stratégies. Des consultations d'urgence peuvent
être organisées dans les 48 heures. Nous restructurons vos
objectifs, ajustons les allocations d'actifs et modifions les
échéanciers selon votre nouvelle réalité.
Vous ne trouvez pas la réponse à votre question ?
Notre équipe d'experts est là pour vous aider avec des conseils personnalisés